Thời gian gần đây tội phạm sử dụng công nghệ cao nhất là tội phạm mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng, lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng diễn biến phức tạp và có chiều hướng gia tăng, với các thủ đoạn tinh vi, đa dạng về cách tiếp cận nạn nhân; có vụ số lượng bị hại nhiều, thiệt hại về tài sản lớn, xảy ra ở nhiều địa phương trên phạm vi cả nước. Theo Công tỉnh Bắc Giang, trong 6 tháng đầu năm 2022 đã phát hiện, đấu tranh bắt giữ, xử lý 09 vụ, 25 đối tượng có hành vi mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng, chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng.
Các đối tượng thường tiến hành mua, bán các tài khoản ngân hàng nhiều lần thông qua đối tượng trung gian rồi mới sử dụng vào mục đích luân chuyển dòng tiền trong các vụ lừa đảo gây hậu quả rất lớn cho người dân, xã hội. Có thể hiểu việc “Mua bán thông tin về tài khoản ngân hàng là việc dùng tên, giấy tờ cá nhân để làm thẻ, mở tài khoản ngân hàng, sau đó bán lại cho người khác để lấy một số tiền. Sau khi thu mua, các đối tượng trực tiếp sử dụng để hoạt động phạm pháp hoặc rao bán lại tài khoản ngân hàng cho các đối tượng khác sử dụng thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Số tiền chiếm đoạt từ hành vi lừa đảo được dịch chuyển thông qua những tài khoản ngân hàng mua bán này”.
(ảnh minh họa)
Theo quy định tại Khoản 5, khoản 6 - Điều 28, Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định xử phạt với một số hành vi sau: Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm: “Thuê, cho thuê, mua, bán thẻ hoặc thông tin thẻ, mở hộ thẻ với số lượng từ 01 thẻ đến dưới 10 thẻ”; Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau: “Thuê, cho thuê, mua, bán thẻ hoặc thông tin thẻ mở hộ thẻ với số lượng từ 10 thẻ trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự”. Đối với trường hợp thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 20 tài khoản trở lên hoặc thu lợi bất chính từ 20.000.000 đồng trở lên thì bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” với mức hình phạt đến 7 năm tù theo Điều 291, Bộ Luật hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017 quy định.
Công an tỉnh Bắc Giang khuyến cáo người dân: (1) Tuyệt đối không thuê, cho thuê, cho mượn, mua bán, trao đổi thông tin tài khoản ngân hàng; (2) Trường hợp nghi ngờ hoặc phát hiện số căn cước công dân/chứng minh nhân dân của mình bị sử dụng trái phép để mở tài khoản ngân hàng cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để được hỗ trợ khóa tài khoản; (3) Trong trường hợp phát hiện đối tượng mời chào, lôi kéo dụ dỗ người khác để thuê, cho thuê, mua, bán tài khoản ngân hàng, đề nghị người dân liên hệ, tố giác với cơ quan Công an nơi gần nhất hoặc Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Bắc Giang qua số điện thoại: 0692589693; DĐ: 0978448827 để giải quyết theo quy định của pháp luật./.
Linh Đồng
